Als verzekeringsmakelaar mag je raad over financiële planning aanbieden en jezelf zo voorstellen aan klanten, zonder extra vergunning. Ontdek ook wat niet mag en lees snel verder. En download het model van dienstverleningsovereenkomst.
Mag ik als verzekeringsmakelaar ook de activiteit van financiële planner uitoefenen?
Een verzekeringstussenpersoon mag:
- De activiteit van financiële planning uitoefenen zonder bijkomende vergunning als financieel planner;
- Zich aan het publiek in België voorstellen als financieel planner en meedelen dat hij aan niet-professionele cliënten raad geeft over financiële planning.
Het is de verzekeringstussenpersoon echter wettelijk verboden om in zijn maatschappelijke of commerciële naam gebruik te maken van de woorden 'financieel planner' of van gelijkaardige termen.
Hij mag zich evenmin aan het publiek in België voorstellen als 'onafhankelijk financieel planner' of gebruikmaken van gelijkaardige termen.
De term of de verwijzing naar activiteiten van 'onafhankelijk' financieel planner is voorbehouden aan de financiële planners die een aparte vergunning van de FSMA hebben verkregen voor deze activiteit. Deze vergunning is niet verenigbaar met het statuut van tussenpersoon.
Meer informatie vind je terug op de website van de FSMA.
Het model van dienstverleningsovereenkomst kan je hieronder downloaden.
Wetgeving
De wetgevende teksten inzake financiële planning zijn hieronder terug te vinden:
Contract
De wetgeving verplicht de financiële planner voorafgaandelijk aan de dienstverlening met de cliënt een schriftelijke overeenkomst te sluiten. Deze overeenkomst moet de door de wet verplicht over te maken precontractuele informatie bevatten en de rechten en verplichtingen van de partijen vastleggen.
In dat kader ontwikkelde FVF voor jou een model van dienstverleningsovereenkomst.
Klik op onderstaande knop om het model te downloaden.
Dienstverleningsovereenkomst
Let op: dit model betreft uiteraard een leidraad die je in functie van de reële situatie met de klant, indien gewenst, kan aanpassen.