Dit model helpt je het jaarlijkse opleidingsplan voor PCP’s op te stellen en bij te houden, zodat verplichte bijscholing kan worden aangetoond. Het plan wordt jaarlijks opgemaakt en ter beschikking gehouden voor de FSMA.
Personen in Contact met Publiek (PCP’s) dienen hun beroepskennis en vakbekwaamheid actueel en op peil te houden:
- voor verzekeringsdistributie/ bemiddeling in bank- en beleggingsdiensten minstens 15 uur per jaar;
- voor bemiddeling in hypothecair krediet en bemiddeling in consumentenkrediet minstens 3 uur per jaar.
Dit hoeft niet te gebeuren aan de hand van het verzamelen van bijscholingsuren via deelnameattesten (*) doch wel door het opstellen en bijhouden van een globaal opleidingsplan. Als werkgever ben je hiervoor verantwoordelijk.
(*)
Natuurlijke personen, de effectieve leiders die de facto verantwoordelijk zijn, en de verantwoordelijken voor de
distributie (VVD’s) moeten hun beroepskennis up-to-date en op peil houden door hun opleidingen in het kader van de
bijscholing van hun beroepskennis bij een vergund opleidingsorganisator te volgen. Om de lijst van vergunde
opleidingsorganisatoren te raadplegen klik hier. Na het volgen van de bijscholingsopleiding ontvangen zij een
deelnameattest. Dit attest wordt hen persoonlijk verstrekt door de opleidingsorganisator, op papier of elektronisch. De
FSMA verwacht dat de werkgevers een kopie bewaren van de deelnameattesten van voornoemde personen zolang
deze bij hen actief zijn, en dat de werkgevers de kopieën ter beschikking van de FSMA houden.
Hierna kan je bijkomende toelichting terugvinden betreffende de bijscholing van PCP’s:
- Wat is een globaal opleidingsplan?
De werkgever moet erop toezien dat zijn PCP’s bijscholing volgen om hun beroepskennis op peil te houden. Daarbij wordt van hem verwacht dat hij voor hen een jaarlijks en geactualiseerd globaal opleidingsplan opstelt, dat zich kan uitstrekken tot al zijn inschrijvingen. Omdat de werkgever over de bijscholingsplicht van zijn PCP’s moet waken, wordt van hem verwacht dat hij:
- bij het begin van het bijscholingsjaar;
- het jaarlijks en geactualiseerd globaal opleidingsplan opstelt.
Daarbij geeft hij een overzicht van de bijscholingsopleidingen die voor zijn PCP’s gepland staan.
Het zou een goede praktijk zijn dat de krachtlijnen van het globaal opleidingsplan geregeld geactualiseerd worden:
- aan de hand van de bijscholingsopleidingen die in de loop van het jaar bijkomend aangeboden worden (bv. als er een werkgever beslist om zijn PCP’s een opleiding te laten volgen waarover pas in juni gecommuniceerd wordt en die in september plaatsvindt);
- in functie van de ontwikkelingen die zich in de loop van het jaar voordoen (bv. een initieel door de werkgever geplande opleiding wordt vervangen door een andere opleiding).
Bij de opstelling en de tenuitvoerlegging van het globaal opleidingsplan voor zijn PCP’s beschikt de werkgever over een grote flexibiliteit en vrijheid. Toch wordt van hem verwacht dat hij het opleidingsplan met de nodige ernst aanpakt. Doelstelling is en blijft dat de PCP’s effectief bijscholing krijgen om hun beroepskennis up-to- date te houden.
2. Kan een overschot van bijscholingsuren in een globaal opleidingsplan overgedragen worden naar de volgende bijscholingsperiode?
Ja, de werkgever kan in zijn globaal opleidingsplan voorzien dat zijn PCP’s, tijdens een bepaald bijscholingsjaar, meer bijscholingsuren volgen dan het vereiste minimumaantal (bv. een interessante meerdaagse opleiding). Hij kan het overschot dan (collectief) naar het volgende jaar overdragen. Dan wordt wel van hem verwacht dat hij in zijn globaal opleidingsplan verduidelijkt waarom hij zijn PCP’s die opleiding laat volgen.
3. Wat te doen bij een tekort aan bijscholingsuren?
Aangezien de FSMA aanvaardt dat de bijscholingsuren voor de PCP’s niet individueel worden geteld, kan er voor een individuele PCP geen sprake zijn van een tekort aan bijscholingsuren. De werkgever moet in zijn globaal opleidingsplan de verschillende situaties vermelden waarin zijn PCP’s, op 31 december van het voorbije bijscholingsjaar, (collectief) minder bijscholingsuren hebben gevolgd dan het vereiste minimumaantal (bv. annulering van een bijscholingsopleiding voorzien voor een groep PCP’s). In dat geval wordt van de werkgever verwacht dat hij een inhaalprogramma opstelt om dat bijscholingstekort binnen voornoemde termijnen te regulariseren. De opleidingen die worden gevolgd om dit tekort aan bijscholingsuren te verhelpen, mogen niet in aanmerking worden genomen bij de opleidingen van het lopende bijscholingsjaar.
4. U stelt dezelfde PCP’s te werk in diverse statuten(bv.: verzekeringsmakelaar, tussenpersoon in bank- en beleggingsdiensten, bemiddelaar in hypothecair krediet, bemiddelaar in consumentenkrediet). Is het mogelijk om opleidingsuren te cumuleren in het globaal opleidingsplan van diverse statuten?
Dit is mogelijk voor zover je rekening houdt met de aanbevelingen van de FSMA in het kader van cumul van bijscholing, zie hierna. In dat kader is het aan te raden om het model aan te vullen met een kolom over de aard van de bijscholingsopleiding (algemeen/ sectorspecifiek).
- Aanbeveling van de FSMA in het kader van cumul van opleidingen:
De FSMA beveelt aan dat, voor iedere gereglementeerde activiteit van (her)verzekeringsdistributie, bemiddeling in bank- en beleggingsdiensten, bemiddeling in hypothecair krediet of bemiddeling in consumentenkrediet, minimaal 1/3 van het vereiste aantal bijscholingsuren wordt voorbehouden voor sectorspecifieke opleidingen (zonder cumul). De overige 2/3 van de bijscholingsuren kunnen dan aan algemene opleidingen (mét cumul) worden besteed. - Wat is sectorspecifiek?
Een sectorspecifieke opleiding is een opleiding over een onderwerp (regelgeving, producten, …) dat betrekking heeft op een enkele sector, bijvoorbeeld een opleiding rond de RDR-overeenkomst in BA Auto. - Wat is algemeen?
Een algemene opleiding is een opleiding met een brede reikwijdte die zich niet beperkt tot één enkele gereglementeerde activiteit (of sector), bijvoorbeeld een opleiding rond de algemene beginselen van gegevensbescherming of rond antiwitwaswetgeving in het algemeen.
Dergelijke algemene opleidingen kunnen in aanmerking komen voor de cumul van bijscholingen. Voorwaarde is wel dat de algemene opleiding in gelijke mate relevant is voor de verschillende gereglementeerde activiteiten, en dus een directe link heeft en/of een duidelijke meerwaarde biedt voor iedere sector (gereglementeerde activiteit) waarvoor de opleiding dubbel (of driedubbel, …) wordt geteld.
- Aanbeveling van de FSMA in het kader van cumul van opleidingen:
4. Mag je voor je PCP’s ook een individuele registratie van de bijscholingsuren hanteren?
De FSMA laat ook toe, indien je dat verkiest, om in plaats van een globaal opleidingsplan een individuele registratie van bijscholingsuren te hanteren, die een PCP volgt bij een al dan niet vergunde opleidingsverstrekker. In dat geval kan je dit model niet gebruiken en dien je dit op individueel niveau van de PCP bij te houden (ook in het kader van tekort of overschotten van bijscholingsuren).
Integrale FAQ bijscholing
De FAQ van de FSMA kan je nalezen via deze link.
Download hieronder het globaal opleidingsplan PCP's.
WHAT TO DO?
Log eerst in om verder te lezen.
Dit model helpt je als werkgever om de geregelde bijscholing voor je Personen in Contact met Publiek (PCP’s) aan te tonen. De FSMA vindt het een goede praktijk dat je het globaal opleidingsplan in het begin van het jaar opstelt en in de loop van het jaar verder actualiseert.
Het globaal opleidingsplan dat ter beschikking wordt gesteld is een model dat aangepast moet worden aan de specifieke kenmerken van je kantoor, alsook dient het jaarlijks opgemaakt en geëvalueerd te worden.
Het globaal opleidingsplan zou rekening moeten houden met de omvang en de organisatie van de onderneming, de aard van de activiteiten, de aangeboden producten en diensten, en de kwalificatie van haar medewerkers. Bijvoorbeeld: een grote werkgever kan wat beleid betreft ervoor opteren om een opleidingsplan te implementeren per departement bv.: schadebeheer,… Dit kan dan gespecificeerd worden in het vak ‘beleid werkgever’. Dit vak kan tevens gebruikt worden om als werkgever te verantwoorden dat je een overschot van bijscholingsuren in een bepaald jaar heeft voorzien (zie hierboven).
In het opleidingsplan kunnen interne opleidingen, stafmeetings, presentaties van een externe (bv. accountmanager maatschappij) in aanmerking komen. In deze tool wordt per opleiding de datum, de duurtijd, de titel, een korte beschrijving, de lesgever (intern/extern) het lesmaterieel (ja/nee) en leervorm vermeld. Indien er lesmateriaal wordt gebruikt, dien je dit lesmateriaal bij te houden op kantoor en ter beschikking te houden voor de FSMA bij een eventuele controle.
Het is aangeraden om per opleiding enig bewijs van aanwezigheid van de betrokken PCP’s mee in bijlage bij deze tool te bewaren. Het globaal opleidingsplan dient geen aanwezigheidslijsten van PCP’s te bevatten. Wat je bijvoorbeeld wel kan bijhouden, is een interne meetingrequest of een interne e-mail (uitnodiging tot opleidingsmoment).
Indien je PCP’s in dienst heeft die in diverse statuten werkzaam zijn (bv. verzekeringsdistributie, bemiddeling in bank- en beleggingsdiensten en/of hypothecair krediet en/of consumentenkrediet) kan je de tool per afzonderlijk statuut opmaken. Indien je bepaalde opleidingsuren over verschillende statuten wenst te cumuleren is het aan te raden om dit model aan te vullen met een kolom over de aard van de bijscholingsopleiding (algemeen/ sectorspecifiek). Meer info, zie punt 4 hierboven.
Belangrijk: het globaal opleidingsplan dient niet overgemaakt te worden aan de FSMA, maar ter beschikking te worden gehouden als de controledienst hieromtrent vraagt.